Votre solde de trésorerie au début de la période de prévision.
| Mois | Entrées ($) | Sorties ($) |
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Entrez vos revenus et vos dépenses prévus pour chaque mois.
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Solde final
23 000,00 $
Flux de trésorerie net total
18 000,00 $
Solde le plus bas
5 000,00 $
Mois en déficit
0
Solde de clôture par mois
Tout ce qu'il faut savoir pour projeter la trésorerie de votre entreprise
Qu'est-ce qu'une prévision de trésorerie ?
Une prévision de trésorerie est une projection de l'argent qui devrait entrer et sortir de votre entreprise pendant une période donnée, souvent 12 mois. Elle part de votre solde d'ouverture, ajoute les revenus prévus (les entrées), comme les ventes et les autres sommes reçues, et soustrait les dépenses prévues (les sorties), comme le loyer, les salaires et les paiements aux fournisseurs. Le résultat montre le solde de clôture prévu pour chaque mois, ce qui vous aide à voir quand votre entreprise pourrait manquer d'argent ou en avoir de trop.
Pourquoi les prévisions de trésorerie sont-elles importantes ?
Les prévisions de trésorerie sont l'un des outils de planification financière les plus importants pour une entreprise. Elles vous aident à éviter les manques de liquidités qui vous empêcheraient de payer vos fournisseurs, votre personnel ou l'ARC à temps. Une bonne prévision vous permet de planifier vos investissements, de gérer le remboursement de vos dettes, de négocier de meilleures conditions avec vos fournisseurs et de prendre des décisions éclairées sur l'embauche ou l'expansion. Beaucoup d'entreprises rentables échouent à cause d'une mauvaise gestion de la trésorerie, alors des prévisions régulières sont essentielles pour survivre et croître à long terme.
Que dois-je inclure dans les entrées et les sorties de fonds ?
Les entrées devraient comprendre toutes les sources d'argent qui arrivent dans votre entreprise : les ventes, les paiements des clients, les sommes tirées d'un prêt, le capital investi, les remboursements d'impôt et toute autre somme reçue. Les sorties devraient couvrir tout l'argent qui quitte votre entreprise : le loyer et les services publics, les salaires, les paiements aux fournisseurs, les remboursements de prêt, les paiements d'impôt (TPS/TVH, impôt des sociétés, retenues à la source), l'assurance, les frais de marketing, l'achat de matériel et toute autre dépense régulière ou ponctuelle. Soyez le plus complet possible pour que votre prévision soit réaliste.
À quelle fréquence dois-je mettre à jour mes prévisions de trésorerie ?
Au minimum, mettez vos prévisions de trésorerie à jour chaque mois en remplaçant les chiffres prévus par les résultats réels et en ajustant les mois à venir. Pour une entreprise dont les marges sont plus serrées ou les revenus plus variables, une mise à jour chaque semaine donne un meilleur contrôle et avertit plus tôt d'un problème possible. Beaucoup de comptables conseillent de tenir une prévision continue sur 12 mois que vous révisez à la fin de chaque mois, en ajoutant un nouveau mois à la fin au fur et à mesure. Vous gardez ainsi une vue toujours tournée vers l'avenir de votre trésorerie.
Outil de planification : Cette calculatrice donne une prévision de trésorerie simplifiée, pour la planification. Pour une situation d'entreprise complexe, avec plusieurs sources de revenus, des variations saisonnières ou des dépenses en capital importantes, consultez un comptable ou un conseiller financier qualifié.
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Avis : Cette calculatrice donne des estimations fondées sur les taux et les seuils en vigueur de l'ARC pour l'année d'imposition 2026. Elle ne constitue pas un conseil fiscal, financier ou juridique professionnel. Votre impôt réel peut différer selon votre situation personnelle. Consultez toujours un comptable qualifié avant de prendre des décisions financières. Lire nos conditions