Déduction maximale : 33 810,00 $ ou 18 % du revenu
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Salaire brut
85 000,00 $
Salaire net
62 250,73 $
Total des retenues
22 749,27 $
Taux réel
26,8 %
Taux marginal
29,6 %
| Période | Brut | Retenues | Net |
|---|---|---|---|
| Par année | 85 000,00 $ | 22 749,27 $ | 62 250,73 $ |
| Par mois | 7 083,33 $ | 1 895,77 $ | 5 187,56 $ |
| Aux deux semaines(courant au Canada) | 3 269,23 $ | 874,97 $ | 2 394,26 $ |
| Par semaine | 1 634,62 $ | 437,49 $ | 1 197,13 $ |
| Par jour | 326,92 $ | 87,50 $ | 239,43 $ |
| Par heure | 40,87 $ | 10,94 $ | 29,93 $ |
Calculé sur une semaine de travail de 40 heures, 52 semaines, 26 périodes de paie aux deux semaines et 260 jours de travail par année.
Comment fonctionne l'impôt sur le salaire au Canada ?
Le Canada a deux niveaux d'impôt progressif. Le gouvernement fédéral et votre province ou territoire prélèvent tous les deux un impôt sur le revenu que vous gagnez. Votre employeur retient l'impôt fédéral, l'impôt provincial, les cotisations au RPC et les cotisations à l'AE sur chaque paie. L'Agence du revenu du Canada (ARC) gère le régime fédéral et perçoit l'impôt provincial pour la plupart des provinces (sauf le Québec, qui perçoit le sien).
Impôt fédéral ou impôt provincial -- quelle est la différence ?
L'impôt fédéral utilise les mêmes tranches partout au pays : 14 % sur les premiers 58 523 $, puis 20,5 %, 26 %, 29 % et 33 % sur le revenu de plus de 258 482 $. Les taux provinciaux varient beaucoup. L'Alberta commence à 8 % sur les premiers 60 000 $, puis 10 % jusqu'à 151 234 $, tandis que le taux le plus élevé de la Nouvelle-Écosse atteint 21 %. Le montant personnel de base de 16 452 $ est le revenu que vous pouvez gagner sans payer d'impôt fédéral.
Qu'est-ce que le RPC et comment fonctionne-t-il ?
Le Régime de pensions du Canada (RPC) est un régime de retraite obligatoire. En 2026, les employés cotisent 5,95 % des gains ouvrant droit à pension situés entre l'exemption de base de 3 500 $ et le maximum des gains ouvrant droit à pension de 74 600 $. Il y a aussi une cotisation au RPC2 de 4 % sur les gains entre 74 600 $ et 85 000 $. Le Québec a son propre régime, le RRQ, à un taux un peu plus élevé de 6,3 %. Votre employeur verse le même montant que vous au RPC.
Comment fonctionne l'assurance-emploi (AE) ?
Les cotisations à l'AE sont de 1,63 % des gains assurables, jusqu'à 68 900 $ par année. La cotisation annuelle maximale de l'employé est de 1 123,07 $. Votre employeur paie 1,4 fois votre cotisation. Au Québec, le taux de l'AE est plus bas (1,30 %) parce que le RQAP du Québec couvre les prestations parentales et de maternité. L'AE vous donne un revenu temporaire si vous perdez votre emploi, si vous tombez malade ou si vous prenez un congé parental.
Comment les cotisations REER réduisent-elles mon impôt ?
Les cotisations à un REER (régime enregistré d'épargne-retraite) sont déduites de votre revenu imposable, ce qui réduit l'impôt fédéral et l'impôt provincial. Pour 2026, la déduction maximale est de 33 810 $ ou 18 % du revenu gagné de l'année précédente, selon le montant le moins élevé. Si vous êtes dans la tranche fédérale de 29 %, une cotisation REER de 10 000 $ vous fait économiser 2 900 $ d'impôt fédéral à elle seule, en plus des économies d'impôt provincial. Les droits de cotisation non utilisés se reportent sans limite de temps.
Qu'est-ce qui change au Québec ?
Le Québec a ses propres règles fiscales. Il perçoit lui-même son impôt sur le revenu par Revenu Québec, utilise le Régime de rentes du Québec (RRQ) au lieu du RPC, à un taux plus élevé de 6,3 %, et a son propre régime d'assurance parentale, le RQAP, à 0,430 % des gains assurables. Les résidents du Québec reçoivent aussi un abattement d'impôt fédéral de 16,5 %, mais les taux provinciaux plus élevés annulent cet avantage. Au total, le Québec a parmi les taux d'imposition combinés les plus élevés au Canada.
Conforme à l'ARC : Cette calculatrice utilise les taux et les seuils officiels de l'ARC pour l'année d'imposition 2026 (du 1er janvier au 31 décembre 2026). Les résultats sont indicatifs -- pour une situation complexe, consultez un fiscaliste.
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Avis : Cette calculatrice donne des estimations fondées sur les taux et les seuils en vigueur de l'ARC pour l'année d'imposition 2026. Elle ne constitue pas un conseil fiscal, financier ou juridique professionnel. Votre impôt réel peut différer selon votre situation personnelle. Consultez toujours un comptable qualifié avant de prendre des décisions financières. Lire nos conditions
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