Italy Freelancer Rate Calculator
Work backwards from your desired net income to find the hourly or daily rate you need to charge as a freelancer in Italy.
As a freelancer in Italy, you bear the full cost of INPS contributions (Gestione Separata at 26.1%), unlike employees where the employer pays a larger share.
Factor in non-billable time for administration, marketing, professional development, and client acquisition.
Italian freelancers typically take 25-30 days of vacation (ferie), but unlike employees, this time is unpaid.
Consider the Regime Forfettario if you are under the revenue threshold — it significantly simplifies tax obligations and reduces your effective rate.
Come stabilire la tua tariffa da freelancer con partita IVA
Perché la tariffa freelance è diversa dallo stipendio da dipendente?
Come freelancer con partita IVA, devi coprire costi che normalmente paga il datore di lavoro — contributi pensionistici, assicurazione sanitaria, malattia e ferie. Inoltre perdi reddito nei periodi di inattività. Per avere lo stesso netto di uno stipendio da dipendente di 35.000 €, di solito devi fatturare tra 55.000 € e 65.000 € all'anno. Considera sempre questi costi nascosti quando fissi la tariffa.
Cos'è il regime forfettario e come influisce sulla tua tariffa?
Il regime forfettario è un sistema fiscale semplificato per freelancer che guadagnano fino a 85.000 € all'anno. Invece di dedurre le spese reali, applichi una percentuale fissa (coefficiente di redditività) in base al tipo di attività — ad esempio 78% per i consulenti. Poi paghi un'imposta fissa del 15% su quell'importo ridotto, o solo il 5% per i primi 5 anni. Può farti risparmiare migliaia di euro rispetto al regime ordinario.
Cos'è la cassa previdenziale e quanto costa?
La cassa previdenziale è il fondo pensione a cui versi i contributi. Se sei un professionista (come un architetto o un avvocato), versi nella cassa specifica della tua professione. Tutti gli altri versano alla Gestione Separata INPS, circa il 26,07% del reddito imponibile. Con il regime forfettario, puoi ottenere una riduzione del 35% sui contributi INPS per i primi 5 anni, facendone richiesta.
Come calcoli la tua tariffa giornaliera o oraria?
Parti dal netto annuale che vuoi portare a casa. Aggiungi le tasse (15% o 5% forfettario), i contributi previdenziali (circa il 26%) e i costi di attività come software e commercialista. Poi dividi per i giorni fatturabili — di solito da 200 a 220 all'anno, tolte ferie, malattia e tempo amministrativo. Per esempio, se ti servono 40.000 € netti e i costi totali sono 60.000 €, la tua tariffa giornaliera dovrebbe essere almeno 300 €.
Devi addebitare il 4% di contributo integrativo?
Se sei nella Gestione Separata INPS, puoi aggiungere un 4% di rivalsa (contributo integrativo) sulle tue fatture. Questo addebito viene passato al cliente e aiuta a coprire parte dei costi pensionistici. Non è obbligatorio ma è molto comune. Con il regime forfettario, questo 4% si aggiunge al tuo fatturato imponibile, quindi consideralo nella definizione del prezzo.
Quali spese dovresti includere nella tariffa?
Le spese principali includono il commercialista (da 800 € a 2.000 € all'anno), l'assicurazione professionale, abbonamenti software, coworking, corsi di formazione e viaggi. Con il regime forfettario non puoi dedurre le spese reali — sono coperte dal coefficiente fisso. Con il regime ordinario, deduci i costi effettivi. In ogni caso, assicurati che la tariffa copra queste spese prima di calcolare il profitto.
Quando conviene passare dal forfettario al regime ordinario?
Devi uscire dal forfettario se guadagni più di 85.000 €, o se hai un dipendente che costa più di 20.000 €. Potrebbe anche convenire passare volontariamente se le tue spese reali sono molto più alte di quanto prevede il coefficiente — ad esempio, se spendi il 50% in materiali ma il coefficiente ne prevede solo il 22%. Un commercialista può confrontare entrambi gli scenari per te.
Agenzia delle Entrate: Basato sulle aliquote e soglie dell'Agenzia delle Entrate 2024/2025. Per consulenza personalizzata, rivolgiti a un commercialista.
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Disclaimer: This calculator provides estimates based on current HMRC rates and thresholds for the 2025/26 tax year. It does not constitute professional tax, financial, or legal advice. Your actual liability may differ depending on your individual circumstances. Always consult a qualified accountant or tax adviser before making financial decisions. Read our terms